Une palette de produits : actions, obligations, titres monétaires et immobiliers...
Les matières premières sont les mêmes et pourtant une kyrielle de produits existe.

Il existe une quantité importante de produits financiers, mais pour s'y retrouver, on pourra les classer par rubriques générales et dessiner la "pyramide" de répartition idéale.




1. Trésorerie 20 % :

Livrets A, B, bancaires.

Codevi.

Plan Epargne Logement, Compte Epargne Logement.

Sicav et fonds communs de trésorerie.

Certificats de dépôt, comptes à terme.

Comptes courants d’associés.

2. Obligataire et immobilier 50 % :

Obligataire : Sicav ou fonds communs de placement obligataires, contrats
d'assurances vie en €.

Immobilier : Immeubles ou parts de sociétés immobilières à but locatif, parts de
sicav ou fonds investis sur de l'immobilier.

3. Valeurs diverses 30 % :

Portefeuilles diversifiés : 15 à 20 %

     - Sicav et fonds communs de placement investis sur des marchés diversifiés
       géographiquement (dans plusieurs pays) et techniquement (sur des secteurs
       d'activités variés : technologie, finance, industrie, etc...).
     - Actions, obligations ou autres titres en direct investis de la même façon, gérés
       en direct ou en mandat auprès d'un établissement spécialisé.

Portefeuilles spécialisés : 5 à 15 %

     - Sicav et fonds communs de placement investis sur des marchés spécialisés
       géographiquement (un seul pays) et techniquement (un secteur d'activité :
       technologie, finance, industrie, etc...).
     - Actions, obligations ou autres titres en direct investis de la même façon, gérés
       en direct ou en mandat auprès d'un établissement spécialisé.

Valeurs refuges : 2 à 5 %

     - Or, mines d'or, sicav, fonds communs de placement investis sur des marchés or.
     - Valeurs d'art et assimilés.
     - Meubles et objets précieux.

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